财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)了工商(shāng)银(yín)行、建设(shè)银(yín)行、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)机构为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品还(hái)重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业(yè)银行。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕去年(nián)四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年(nián)一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品国际歌的作者是谁哪国人，国际歌作者是哪个国家的人占据4席，旗下(xià)中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被(bèi)朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四(sì)季度(dù)，机(jī)构(gòu)共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工(gōng)商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天(tiān)天(tiān)基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A今年(nián)以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别(bié)为(wèi)在(zài)姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品前(qián)三大(dà)重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产品(pǐn)尚(shàng)未持(chí)有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了(le)电(diàn)子(zi)、煤(méi)炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十(shí)大重(zhòng)仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达(dá)张清(qīng)华(huá)执掌的易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据(jù)看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)仍(réng)为最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银行前十大流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农(nóng)银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股(gǔ)保持不(bù)变的中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大(dà)流通股东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减持(chí)了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得(dé)到(dào)了诸(zhū)多明(míng)星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(j国际歌的作者是谁哪国人，国际歌作者是哪个国家的人īng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易(yì)方达优质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张清华(huá)在管的(de)易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团(tuán)队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的(de)收入增(zēng)速有(yǒu)明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次是农(nóng)商行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份(fèn)行(xíng)。国有大(dà)行(xíng)利润(rùn)增速(sù)大(dà)致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行(xíng)分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要注(zhù)意(yì)的是，一季度(dù)保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体(tǐ)收(shōu)入增速(sù)负增(zēng)长。收入(rù)压(yā)力主要是由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差(chà)压力最大。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后，该(gāi)团队认为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际建议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强(qiáng)的子(zi)版块，建(jiàn)议(yì)持续关(guān)注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增(zēng)速最好的(de)交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得(dé)关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的(de)低估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润(rùn)和收(shōu)入增速(sù)较好(hǎo)的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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