财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当(dāng)行情出现异动(dòng)，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及(jí)招商银(yín)行。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的(de)4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基(jī)金周智硕(shuò)去(qù)年四季(jì)度新发(fā)产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为(wèi)“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季度(dù)末数(shù)据显示，苏(sū)农银行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，魔芋为什么没有热量，魔芋粉丝千万别吃多了“城商行之(zhī)王”宁波银行也在(zài)一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，58家公(gōng)募(mù)基金及(jí)券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基(jī)金(jīn)以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)魔芋为什么没有热量，魔芋粉丝千万别吃多了泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在(zài)1188名(míng)，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及(jí)农药(yào)化工企业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依(yī)次为制造业(yè)、金融业以(yǐ)及(jí)批(pī)发和零售业，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在(zài)第(dì)2394位，排(pái)名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下(xià)而上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投资(zī)，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别(bié)持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一(yī)年持(chí)有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司(sī)中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大流通股东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流(liú)通股东(dōng)；持(chí)股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)，则(zé)为苏农(nóng)银行的第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)四季(jì)度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一(yī)季度(dù)末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年持(chí)有退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多(duō)个(gè)季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一(yī)季度末，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银(yín)行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入(rù)增速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行(xíng)，然后(hòu)是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润(rùn)增(zēng)速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降，中行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是(shì)，一(yī)季(jì)度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速(sù)负增长。收(shōu)入压力(lì)主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还(hái)有年(nián)初(chū)一(yī)些(xiē)大(dà)银(yín)行(xíng)以极低利(lì)率(lǜ)去(qù)抢大(dà)额(é)对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一季度(dù)息差压力最大。三(sān)四(sì)月份极低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议关注优质(zhì)的城商(shāng)行(xíng)，辅以比(bǐ)较(jiào)优质的农商行。城商行是行业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力(lì)团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估(gū)概(gài)念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好(hǎo)的(de)交通银(yín)行，其次是收入增速最超预期的中魔芋为什么没有热量，魔芋粉丝千万别吃多了国银行(xíng)，再(zài)次是结构数(shù)据(jù)（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农(nóng)业银行(xíng)也(yě)值得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收(shōu)入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能修(xiū)复的(de)招商银行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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